現在擁有信用卡的越來越多，而部分人在刷卡后，會接到銀行的核實電話確實是否本人的真實交易，或者詢問你的具體刷卡地點，信息等。特別是平安，對這塊監控的是最嚴格的，基本幾千以上都會馬上來電核實。而當你接到電話或者信息核實的時候，你已經進入了銀行的反欺詐系統，被銀行列入偵測和審核名單中了。
那銀行是在什么情況下被銀行懷疑套現呢?現在的銀行都會有大數據系統，首先會有系統先智能判斷一遍，然后篩選出來的名單再由人工判斷你是否在套現。而人工判斷畢竟有成本，所以都是大金額套現的容易被降額或封卡。你在套現金額不大的情況下，銀行多數會睜一只眼閉一只眼。而系統判斷時:1、你刷卡的POS機申請的地址，之前是否申請過pos機，并且是否有套現行為過。如果有，再次交易，會很容易被銀行系統盯上;2、刷卡的行業是批發類、房產類、鋼貿類、還有其他頻繁大額交易的行業、這幾類行業盡量別多刷;3、你的信用卡之前交易很少，突然刷了一筆或幾筆大金額交易，特別還是整數的金額情況下，被銀行監控到的概率就很高了;4、2小時以內，同時跨省市多次交易，那被懷疑套現嫌疑還是挺大的。如果是省市交界處，銀行一般會核實你的刷卡情況，和來電核實來判斷情況;5、信用卡刷卡時間一般在賬單日之后幾天內，且信用卡的額度總數80%基本都很集中的幾天內少筆就刷完。并且好幾個月情況都是如此，被懷疑的概率也較大。
基本上你在套現的時候，刷卡的行為相比正常情況反常的很多的話，都是比較可疑的。這里我簡單說下如何刷比較好，首先刷卡的種類要多、刷卡地方要多、信用卡總額度使用到50%以上、頻率要多、適當辦理銀行分期。最后信用一定要好，別逾期之類的。
套現適可而止，控制在自己的經濟控制范圍內操作。另外小編在之前的文章中有專門介紹了怎么刷卡對卡最好，最容易提額，有興趣可以關注我，查看詳細知識。
各類類似pos機的手機APP，其資金流通通道，大多是"直連"模式，成本較低。
直連，就是各類收單機構和銀行之間直接對接，類似網銀轉賬。如此操作，可以避開支付清算協會的監管，中間減少一環，成本大大降低。但是也因為少了中間監管環境，資金安全一直存在隱患。
而"斷直連"，則是要求所有支付公司的支付業務資金，需經過銀聯監管機構清算。如此操作，用戶刷卡、掃描等行為產生的交易資金，先經過清算機構統一管理核算，再轉入下一環節。
而在2018年6月月底之前，支付機構的備付"保障金"已經被大額提交，最后期限為2018年4月9日，最高備付比例高達日交易金額的50%。
①、大量二清機品牌將徹底清退，缺少支付牌照，無法接入網聯，"直連"行為又被禁止，二清機將徹底無法正常運營。
②、大量聚合支付APP將退出市場。
③、各類掃描支付、快捷支付費率或將提升。
④、用戶刷卡養卡成本上升，但是資金渠道更放心。
