為有效防范投資理財公司利用POS機套取金融機構信貸資金風險，棗莊滕州支行從源頭抓起，當好“守門員、戶籍員、巡查員、診斷員”，嚴把發放關、強化日常管理，有效打擊了投資理財公司利用pos機非法集資犯罪行為。

一是當好守門員，把好POS機發放關。對申請安裝POS機商戶的工商注冊登記資料、經營場所、經營范圍及實際經營情況進行實地核查，謹慎核批，誠信準入，嚴格控制投資理財類公司POS機的安裝，嚴防各類投資理財公司利用POS機非法集資。

二當好戶籍員，把好POS機關聯信息的登記關。對各POS機商戶實行戶籍化管理，在各商戶申請安裝POS機時，對與POS機商戶相關聯的各項信息詳細登記、認真核對，做到各類信息情況清楚、底數明了，增有登記、減有注銷，給擬利用POS機進行非法集資的投資理財公司以強大威懾。

三是當好巡查員，把好POS機日常運營監管關。POS杌安裝后，加大對商戶使用POS機情況的監管力度。特別是對短時間內大額、集中、反復刷卡、異地移機使用的，要作為嫌疑對象進行跟蹤，并及時向公安機關通報可疑情況，必要時要果斷采取中止收單、延遲付款、凍結資金等措施，有效抵御非法集資。

四是當好診斷員，把好與第三方支付機構合作關。與第三方支付機構合作要持審慎態度，簽約前履行嚴格的審批手續，審批通過后方可與第三方支付機構合作。