張漾等人指使公司招聘的業務員,冒充正規的金融公司或銀行工作人員,謊稱繳納399元、898元、1800元等押金辦理POS機業務就可以辦理3萬-20萬不等的高額度信用卡,騙取被害人數百萬元。記者今天從杭州市余杭區獲悉,近日,該院依法對張漾、付如禾、廖銳等25人以涉嫌詐騙罪批準逮捕。

找到POS機銷售里的賺錢“秘方”

2016年年初,27歲小伙張漾在和高中同學付如禾商量后決定到四川成都干一番“事業”,兩人選擇了pos機銷售業務。剛開始,兩人賺取的僅是POS機的銷售差價和POS機激活、刷流水的返點,但是一個月銷售下來,利潤一般,在兩人看來根本沒多少錢可賺。

正巧,公司通過58同城網站招聘的員工蒲某、漆某等先后進入公司,其中漆某從原來工作過的公司帶來了賺錢“秘方”。漆某稱自己原來的公司會以辦理高額度信用卡為由,騙取客戶繳納POS機押金,而且漆某還帶有原先使用過的話術單,話術單寫著銷售怎么對客戶進行溝通。商量之后,付如禾同意讓公司業務員按照漆某話術單試行幾天,看看有沒有錢好賺。

這種詐騙模式試行三四天后,張漾、付如禾感覺效果非常不錯,就一直使用這種“賺錢”模式營銷。之后,因業務持續穩定,為了招到更多的業務員,張漾、付如禾成立了公司。在公司,張漾管錢,業務員收取押金全部轉到他的賬戶,他負責給員工發工資和公司日常開銷。付如禾負責日常管理,還有客戶信息提供、POS機郵寄等。之后,張漾又與朋友廖銳合開了另一家公司,并把這種詐騙模式傳授給了廖銳。

以辦理高額度信用卡為餌吸引客戶

“我是某某金融公司的業務員,你是否有資金周轉的需求,我們公司正在推廣POS機業務,如果您辦理POS機業務就可以免費辦理一張3-20萬元不等的高額度信用卡。”2017年初剛進入公司不久的20歲小伙吳某,按照統一分發話術單給客戶打電話。

每天上班之后,付如禾會把從POS機廠家或者網上買來的客戶信息給業務主管,主管則會把這些信息再分發給吳某等業務員。業務員在接到信息后,會開始一個一個撥打電話。如果一旦客戶對辦理高額度信用卡感興趣,業務員會要求和對方加微信,并在微信里面以高額度信用卡吸引對方,慢慢誘導客戶繳納POS押金。　　　　　　　　　

他們選擇的客戶往往都有資金需求,所以高額度信用卡非常具有吸引力,當客戶詢問如何辦理時,吳某就會問對方需要辦理多大額度的?“如果要辦一張3-5萬元額度的信用卡,就需要訂購一臺POS機并交898元押金,如果要辦5-8萬元額度的,就需要訂購一臺POS機并交1800元的押金,如果想要額度再高一點的話,可以訂2-3臺押金898元的POS機。”吳某等業務員會盡量誘導客戶多繳納押金。

“功課”做足成功騙取客戶繳納押金

業務員一般會在工作微信朋友圈上發一些虛假的高額度信用卡的信息,以此吸引顧客。有些客戶警惕性比較高,有時會要求業務員發個定位或者拍張工作證驗證真偽,卻不想張漾等人早做足了“功課”,早已把他們冒充的某具有資質的一家金融公司公司地圖定位和銷售人員的證件照發到公司群里。一旦客戶有這方面的要求,業務員就會把這些發給客戶看,增加客戶的信任度。

等客戶確認好需要辦理的信用卡額度后,業務員會告知需要辦理的POS機業務及押金,并讓客戶把自己的身份證號碼和手機號碼、收貨地址發給自己,同時按照銀行辦理信用卡流程,要求客戶提供名下的車輛行駛證、房產證等情況,并告知客戶名下有資產的話額度能夠申請更高一點,打消客戶疑慮。

兩三天后,業務員會發一個辦出信用卡的假視頻給客戶,之后便要求客戶把相應的POS機押金轉帳給自己,并告知大概7-15個工作日就可以把信用卡寄給他,實際上寄給客戶的只是POS機,并沒有所謂的高額度信用卡。

套路:騙取押金

等到客戶來詢問客服,客服只會教客戶怎么激活POS機和怎么使用POS機刷流水,至于辦理信用卡他只會把一個申請信用卡的二維碼發給客戶,讓其自己掃碼申請。但是一般申請者是辦不出信用卡的,這個時候客服就會推說是客戶自己征信問題或者刷卡流水不夠。

據了解,張漾等人辦理的POS機進價并不貴,從剛開始小POS機的進價從200多元到最低的35元,大POS機從原來的1200元到后來的幾百元。但是張漾等人要求客戶繳納的押金卻要399元、898元、1800元不等。張某等人承諾POS機押金在機子刷滿30-100萬流水后會退給客戶,實際上,他們賺的便是POS機的押金錢,一般情況下他們根本不會退給客戶,除非客戶鬧得實在太厲害,他們害怕對方報警才會偶爾退一兩個。

2017年6月27日,浙江省杭州市余杭區的一名被害人向公安機關報案。接到報警后,杭州市余杭區公安分局立即開展偵查,通過對資金流的查詢,發現張漾有重大作案嫌疑。此后,張漾、付如禾、廖銳等人陸續被抓獲。目前,案件還在進一步偵查中。