如今有越來越多的人選擇刷卡消費，但POS機刷卡消費不是即時到賬，有不法分子就利用這一點精心設局詐騙店主財物，以“刷卡套現”返利為誘餌，騙取店主支付現金，再伺機取消pos機交易進行詐騙。

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近日，新安鎮就發生了一起POS機“刷卡套現”詐騙案，涉案金額高達18萬余元，新安派出所民警層層深挖線索，終于將犯罪嫌疑人一舉抓獲。

7月12日上午，來自新安鎮的汪先生正在與派出所民警溝通追贓進度。談及此次遭遇，汪先生除了氣憤，更多的是懊悔。

6月20日下午，在新安鎮經營小超市的汪先生接待了一名男子，對方拿著一張銀行儲蓄卡表示，自己沒有網銀，所以想要汪先生用店里的POS機幫他“刷卡套現”，并轉賬至公司客戶的一個指定賬戶。由于POS機刷卡本身需要手續費，該男子還提出愿意支付1.5%的“好處費”。

考慮到面前的男子并非是信用卡套現，出于幫忙，汪先生便同意了此事。在接下來的一周，該男子每天來到汪先生的小超市，先后進行了10余次“刷卡套現”，金額分別是2萬、5.075萬、6.09萬、7.2萬等。

自開店經營以來，汪先生每天都有盤點收支的習慣。一開始對該男子還有點不放心，但連續幾天POS機的刷卡消費都如期到賬，這讓汪先生放松了警惕。

6月30日當天，該男子又來了，并3次光顧小超市，分別刷卡5.075萬、6.09萬、7.2萬。回憶整個交易過程，店主汪先生表示，除了該男子在輸密碼時，自己禮貌地轉開了視線，其他沒有異常。

但第二日核對賬戶時，汪先生心里咯噔了一下。昨日的三筆POS機刷卡消費都未到賬，總金額達18.365萬元。汪先生立即與銀行取得聯系。而工作人員給出的答復是，這三次刷卡都在POS機上取消了交易，并未成功扣款。但汪先生記得，自己明明看到了POS機吐出來的消費憑證單，并核對了單子上的金額。

“為什么有消費憑證單，卻沒有消費記錄呢？”汪先生找到POS機代理商和銀行多次確認，始終找不到頭緒，最終選擇了報警。

經過調查，警方初步懷疑，犯罪嫌疑人是趁輸密碼之際，通過按鍵取消了交易，并讓POS機打印了之前的消費記錄。由于刷卡金額一樣，所以店主汪先生并未當即察覺。

確定了犯罪嫌疑人的詐騙行為后，警方立即展開追蹤調查。終于在7月5日凌晨，于新安鎮勾里村一處農戶家門口，將犯罪嫌疑人李某一舉抓獲，并當場查獲李某隨身攜帶的多張銀行卡。經查詢，這些卡中本身就有2張已開通網上銀行。

經審訊，李某最終對自己利用POS機刷卡消費不是即時到賬，刷卡套現騙取店主財物的犯罪行為供認不諱。目前，李某已被警方依法刑事拘留。

警方提醒：

隨著POS刷卡消費的普及，商家在進行交易時也應加強警惕，仔細核對消費憑證單據上的日期及金額。

而這種利用POS機幫他人“刷卡套現”從而獲利的虛假交易行為不僅會給當事雙方帶來不可預測的人身及財產安全隱患，而且破壞了正常的金融秩序。情節嚴重者，或將受到法律處罰。希望各位商家敲響警鐘，引以為戒，避免遭受不必要的損失及觸碰到法律“高壓線”。