以經營POS機公司為名，以第三方支付平臺“樂富”pos機綁定銀行卡賬號為作案手段為電信詐騙犯罪分子非法套現、轉移贓款，近日，市公安局成功打掉一個以第三方支付公司為手段，涉嫌給詐騙犯罪套現、轉移贓款提供便利的電信詐騙的犯罪團伙，16團伙成員悉數落網。
 
被騙：機票改簽牽出詐騙團伙
 
今年4月份，廣東省警方接到市民單某的報案，稱自己被騙了9萬多元。單某說，他的手機突然接到機票改簽的短信，短信里的姓名和航班號跟自己買的航班信息一致，所以信以為真。并撥打短信里的咨詢電話，按照對方的提示在ATM機上操作，結果卡上的9萬多元被轉走了。

接到報案后，廣東省警方立即立案，并錄入公安網信息平臺系統，供全國各級公安機關及時查閱、調取。

在警方偵查追蹤后，發現犯罪分子的取款地在儋州。
 
浮現：POS機非法刷卡套現
 
正值我市打擊電信詐騙違法犯罪活動高潮期，市公安機關根據公安部信息平臺提供的線索，立即開展偵查此案，堅決打掉電信詐騙分子的囂張氣焰。

6月初，市公安局打擊電信詐騙犯罪專案組在工作中獲悉一個以儋州籍男子李某江為首的詐騙犯罪團伙線索，該團伙以第三方支付平臺“樂富”POS機綁定銀行卡賬號為作案手段為詐騙犯罪套現、轉移贓款。

在偵查李某江為首的詐騙犯罪團伙中，公安機關還牽出另一個詐騙團伙——以張某瑞、符某海、劉某然等人組成的復制他人銀行卡實施詐騙的團伙。

抓捕：縝密循線追查  嫌疑人全部落網
 
由于案情重大、涉案人員眾多，為了將犯罪團伙一網打盡，6月14日，省公安廳召集省廳網警、市公安局各種警力及相關部門組成專案組，對案件循線追蹤，擴線排查。經過一個多月的嚴密偵查，一個以犯罪嫌疑人李某江為首詐騙犯罪取款套現團伙和以張某瑞、符某海、劉某然等人組成的復制他人銀行卡實施詐騙的團伙脈絡逐漸清晰，犯罪團伙結構、人數、落腳點等基本信息逐步明確。

7月19日，警方認為抓捕時機成熟，案件已具備全線收網條件。在 （職務）周有武的一聲收網令下，專案組嚴密組織，由特警支隊統籌指揮，分別由海口和儋州兩個抓捕組統一行動。

“嘭，不許動！”隨著一腳破門而入，7月20日凌晨兩點，抓捕組同時對海口一個窩點，那大三個窩點展開抓捕，成功將4個作案窩點端掉，查封一個POS機銷售公司，分別打掉李某江為首和張某瑞、符某海、劉某然組成的詐騙團伙，共抓獲犯罪嫌疑人16人。

據統計，在此次抓捕行動中，警方共繳獲作案用銀行卡377張，POS機47部，手機40部，作案用的虛假身份證175張，作案用偽造戶口本22本，作案用偽造駕駛證16本，手提電腦4部，臺式電腦5部，并繳獲現金3.6萬元。

目前，16名嫌犯已被刑拘，案件正在進一步審理中。

真相：利用支付平臺實施犯罪
 
參與辦理此案的市公安局刑警支隊二大隊民警李養善告訴記者，在全市高壓打擊電信詐騙違法犯罪下，犯罪嫌疑人仍頂風作案，在審訊時都覺得因為來錢快，加上存在僥幸心理，便參與了電信詐騙活動。

在看守所，記者見到李某江。他說，因為自己開廠開店接連倒閉欠債，目前又沒有其他收入，生活陷入困境。當他聽到幫別人刷卡可以輕松來錢還債時，李某江就動了心，然后從2015年開始幫人刷機套現。

據其交代，李某江等人共為犯罪分子刷卡套現400多萬元。對于涉案金額數量，金融部門正在一筆筆清查交易明細。

“真的很后悔，要是可以重新，我絕對不做這個了，太對不起自己，更對不起家人了。”深陷牢籠的李某江悔不當初。

李某江犯罪團伙如何通過POS機非法套現轉移贓款？李養善介紹，犯罪嫌疑人李某江在儋州開設了海南某信息科技有限公司，以經營POS機為幌子，實則涉嫌為網絡犯罪團伙非法套現。電信詐騙團伙詐騙他人財物得手后，就打電話給李某江，告訴他哪張銀行卡有錢進賬，讓他趕緊拿著那張有錢的銀行卡迅速轉到POS機綁定的另一張銀行上，然后從綁定在POS機的銀行卡轉移到其他銀行卡，再打電話通知負責取款的人到ATM機取款。

“POS機非法套現能快速轉移詐騙所得贓款，避免被害人報警后贓款被凍結。這是POS機的監管漏洞，也是公安機關偵破案件、追贓面臨的極大困境。”李養善呼吁，第三方支付平臺監管漏洞較大，賬戶開設簡單、實名制難以落實，轉賬、取現便捷，查詢、及時凍結資金難度大，容易被犯罪團伙利用，風險值得警惕。希望金融監管機構要及時采取有效措施，對于第三方支付平臺監管的規定落到實處，加強監督檢查，督促企業采取有效措施促進交易安全；要細化監管內容，對于企業應當履行的義務、應當承擔的責任予以細化，對于違反相關義務的企業予以嚴懲，確保金融交易安全，規范金融秩序。
 

圖為繳獲的作案工具。

 

 
圖為抓獲的犯罪嫌疑人；

 圖為繳獲的銀行卡、假身份證、假駕駛證及手機等一批作案工具。