昨天，記者從合肥警方獲悉，一伙不法分子利用pos機刷卡套取現(xiàn)金，錢套到手后，又利用高科技手段將交易記錄刪除。近日，這一伙卡“耗子”終于栽在合肥警方手中。據(jù)了解，這是合肥警方破獲的全國首例利用銀聯(lián)POS機進行的詐騙案件。
“神奇”的刷卡沒記錄
今年1月20日，在合肥市城隍廟做電子科技產品生意的宮某遇到了一個瘦瘦的年輕人。這個年輕人自稱用信用卡在宮某的銀聯(lián)POS機上刷卡套現(xiàn)，刷一次可以給宮某300元手續(xù)費。根據(jù)銀聯(lián)的規(guī)定，刷卡套現(xiàn)是違規(guī)行為，可宮某經(jīng)不住300元手續(xù)費的誘惑，就讓他以購物消費的名義，刷了3.51萬元。那個人拿了錢，把手續(xù)費給宮某后，就匆匆離去。
隨后的幾天，從宮某POS機上刷的錢卻遲遲沒有到宮某的賬戶。宮某到銀聯(lián)安徽分公司查賬，發(fā)現(xiàn)在銀聯(lián)的記錄上根本沒有這筆交易。
在那幾天，合肥市有六七家商戶遇到和宮某同樣的情況，被騙取人民幣共計25.922萬元。被騙商戶以為是銀聯(lián)公司的某個環(huán)節(jié)出錯了，明明已經(jīng)刷卡了，為什么在銀聯(lián)的記錄上沒有這一筆交易呢？
銀聯(lián)經(jīng)過一番調查，確定這幾家商戶可能遇到了一個利用高科技手段詐騙的犯罪分子。這些騙子利用銀聯(lián)卡刷卡套取現(xiàn)金，錢套到手后，又很快用高科技手段將這筆交易刪除。這樣的詐騙手段在全國還是首例，因此引起了金融界的關注。
奔赴贛桂兩省抓“耗子”
2月初，銀聯(lián)安徽分公司到省公安廳報案，隨后案件移交到合肥市公安局蜀山分局經(jīng)偵大隊，該大隊迅速成立專案組，對此案進行調查。因為案情重大，省公安廳將此案列為掛牌案件督辦。
專案民警利用高科技手段，遠赴江西南昌，找到了騙子使用的銀聯(lián)卡持有人孫某，孫某說，他的銀聯(lián)卡于今年1月18日賣給了一個寧波人，當時卡里面沒有錢，也不能透支，孫某沒當回事。
2月底，專案民警通過細微的線索，查出一個名叫商一的人有重大作案嫌疑。商一今年31歲，浙江淳安人，初中文化，曾經(jīng)在寧波專門從事銀行卡套現(xiàn)業(yè)務。
專案民警在江西撫州經(jīng)過三天三夜的布控，于3月11日下午在撫州市的一家建材店中將商一抓獲。商一如實交代了其與另一名犯罪嫌疑人閆小順共同作案的犯罪事實。
3月31日下午1時許，專案組得到一個信息，閆小順在廣西桂林市出現(xiàn)，但具體位置不詳。又經(jīng)過一個多月的艱難調查，5月初，專案民警南下桂林，在桂林市某建筑公司宿舍樓內，將閆小順抓獲。
低學歷年輕人竟是“高人”
閆小順今年25歲，安徽阜南人，2006年開始在寧波做銀行卡套現(xiàn)和維修POS機業(yè)務，后無業(yè)。
這個其貌不揚、文化程度并不高的年輕人，就是這一系列高科技詐騙案的核心人物。在做了兩年POS機套現(xiàn)生意中，閆小順把POS機的構造及工作原理琢磨得一清二楚。他不但能修理POS機，還能輕松熟練地更改或清空POS機數(shù)據(jù)，進而發(fā)現(xiàn)了POS機在使用過程中的漏洞。
今年1月，已在多家銀行卡上欠款的閆小順，找到了同在寧波做POS機刷卡套現(xiàn)業(yè)務的商一，聲稱自己發(fā)現(xiàn)了POS機的“秘密”，可以在刷卡消費后再消除消費記錄，這樣就可以騙走現(xiàn)金或貨物。兩人商定，由商一提供電腦、POS機、小靈通平臺、信用卡等作案工具，一起作案。
由于2008年5月前后，閆小順曾經(jīng)來到合肥，打算在此地做銀行卡套現(xiàn)業(yè)務，手中有一部分在合肥從事銀行卡套現(xiàn)業(yè)務的商戶電話，同時還準備了兩臺POS機。于是，他們便將首次作案目標選定在了合肥。
閆小順從網(wǎng)上找到在南昌同樣做銀行卡套現(xiàn)業(yè)務的孫某，從他手里以400元一張的價格買了兩張準備用于詐騙的銀行卡。而商一則借了一輛轎車和幾萬元現(xiàn)金。今年1月16日晚上8點多，兩名犯罪嫌疑人駕車從寧波趕到合肥，開始作案。
在合肥的3天時間內，兩名犯罪嫌疑人以信用卡套現(xiàn)為由，從有銀聯(lián)POS機的商戶那里刷卡消費，隨后，又利用自己準備好的銀聯(lián)POS機，通過高科技手段，將消費記錄消除，這樣，騙子銀行卡經(jīng)過多次消費或者套現(xiàn)，卻分文不少。在一兩分鐘的時間內，數(shù)萬元的現(xiàn)金或者物品就能免費到手。
可是，聰明反被聰明誤。兩人自以為天衣無縫的騙局，沒有想到在合肥初次出手，就落入了法網(wǎng)。
（解正鈞 王大為 本報記者 汪洋）
,
