首先要嚴把特約商戶準入關，切實落實特約商戶實名制。嚴格特約商戶資格審查和現場調查制度，甄別客戶是否誠實守信、合法經營。在充分了解核實商戶相關信息的同時,要注意核實商戶法定代表人或負責人、授權經辦人的個人身份、個人品德和資信狀況。配好POS機專管員。該行指定業務素質高、責任心強的員工擔任POS機專管員，負責本轄區特約商戶的發展和維護工作。POS機專管員須做到每月對本轄區特約商戶的POS和電話通運行情況進行一次巡查，并做好記錄；對新發展的商戶3個月內做到每月不少于3次的巡查，發現問題及時報告和處理。
其次,要嚴格規范特約單位的準入審核。認真審核特約商戶申辦資料的真實性、合法性和有效性。協議簽訂規范，傭金按照銀聯公布的行業標準收取；動員商戶盡量使用對公賬戶進行資金清算，以減少資金清算環節，提高資金清算速度，保障清算資金安全。做好交易情況的日常監測工作。嚴格規定POS機專管員，對交易情況發生異常的特約商戶，及時上門查明原因，發現商戶有涉嫌參與刷卡套現行為的，及時予以制止;屢禁不止或性質嚴重的，及時收回POS機或電話通，并與該商戶中止合作協議。
再次,嚴禁商戶將POS機布放在外地使用。嚴禁商戶將POS機布放在外地使用，凡今后發現擅自將POS機布放在外地使用的商戶，將對支行POS機專管員進行嚴肅處理。加強對POS、電話通等機具的管理。該行加強對POS、電話通等機具的管理，機具發放造冊登記，并按規定收取一定的押金，以確保工行機具設備安全。加強POS參數設置密碼管理。在新安裝的POS機下發之前，參數設置密碼由分行專業人員設置；對已投入使用的POS機，要求POS機專管員認真學習POS參數設置密碼，盡快配合分行專業人員對系統升級，重新設置參數密碼并加強管理。
為防止犯罪分子利用節日期間商戶銷售額增加的松懈心理進行作案，對交易量、交易額較大和調單拒付多發的商戶，嚴格執行定期走訪制度，重點檢查等相關工作。定期組織對涉及偽卡特征、偽卡識別技巧等風險防范培訓，從而提高商戶偽卡識別能力。同時注意商戶利用節日期間協助客戶惡意套現，切切實實防范收單業務受理風險。
