目前市場上二清POS、二清掃碼支付泛濫，一清POS手刷無底線跳碼套碼！由于部分使用大商戶模式，導致信用卡的消費記錄呈現混亂的狀態！如小李在上海生活，其在A店鋪消費了一筆100元的交易，對方使用的二清pos機在銀行的登記信息可能不在上海，而是另一個城市。一旦小李當天又在其他商家辦理的二清POS機消費，遇到同類情況的話，就會出現一張信用卡一天之內在幾個不同城市的刷卡記錄，此類情況非常容易被銀行監控查封！
用手刷接到風控電話了
癥狀：
朋友那辦的兩臺POS機分別是X員寶，X刷，手刷兩天大額都刷到同一商戶了！
b．晚上用手刷刷了一筆9K+，然后過了一段時間廣發打電話過來了，人工核實是不是我本人操作，問卡在不在我身邊。是不是被風控了？
c. 手刷又出問題了，壽司店刷了一千多，會不會被風控？
解決辦法：
手刷比較流行，畢竟機器免費送。手刷會跳碼誰都知道，一定時間段會是一個商戶，下次先刷10塊錢看看。至于費率，標準費率應該是0.6，秒到需要+1-3元，非秒到不用加錢的。
手刷作為賬單補充，一月刷那么幾次就行了。
根據行業人士透露，符合如下特征的刷卡行為很可能將會被風控系統預警：
【1】單筆刷卡金額占卡總額90%以上。 【2】刷卡時間:非營業時間刷卡。
【3】刷卡間隔:60分鐘內交易3筆以上。 【4】撤單交易:一天內一張卡在同一pos機上操作。 【5】定時，定機，定卡，定額，交易
后果很悲劇！
導致一堆親朋好友的信用卡被封……
部分不靠譜的POS機不僅套取優惠類費率，更是大肆用了零費率通道，成本應該就是幾塊錢的事！哪哪都是違規啊！這樣做真滴好么？
到底哪些交易容易被銀行定義為有套`現嫌疑？
1、刷卡商戶
公益類、個人移動POS、房產、鋼貿類，這些頻繁發生大額交易的類別，屬于銀行重點風控的行業。
2、集中大額交易
低頻交易卡，突然發生一筆或多筆集中大額交易，你被銀行客服核實的幾率就會成幾何倍增長。
3、刷卡金額大且為整數
刷卡交易超過5000，且都是整數型消費，如10000、20000、50000等，那你被銀行降額的概率就很大。
4、刷卡間隔時間短
2小時之內，同時跨省市多筆交易，如果你的卡不是被盜刷了，就確實有套現的嫌疑。
5、一筆刷完所有額度
額度如果是幾萬，1筆刷完成空卡，容易引起銀行懷疑。
6、非營業時間刷卡（一般指早上8點前晚上8點后）
頻繁在后半夜刷卡消費，系統也會認為該交易存在風險。
7、一次性還款又一次性刷出來
特別是在到期還款日還進去，之后又一次性刷出來，這是大忌。
