很多朋友在刷卡時可能都遇到過刷卡后，被銀行客服核實是否是本人剛剛真實刷卡消費，或者詢問具體地點，等等信息。其實，你的這些消費動作，已經進入到銀行的反欺詐系統，被列為疑似欺詐交易中。所以銀行為了持卡人卡片安全，會進行交易驗證，同時，也是在進行信用卡套現識別，那么銀行是如何判定你信用卡套現的呢？今天卡神來為朋友們講解下。
首先講，哪些交易場所容易被銀行定義為套現嫌疑？
申請POS注冊過的地址，曾經發生過套現行為，再次交易，隨時會被銀行盯上。批發類、個人移動POS、房產、鋼貿類，這些頻繁發生大額交易的類別，屬于銀行重點風控的行業。卡神建議朋友在此類商戶刷卡時需要額外留意。
其次講，哪些個人交易行為，易被銀行定義套現嫌疑？
低頻交易卡，突然發生一筆或多筆集中大額交易，你被銀行客服核實的幾率就會幾何倍增長。刷卡交易超過5000，且都是整數型消費，如10000、20000、50000等，那你被銀行降額的概率就很高了。2小時之內，同時跨省市多筆交易，那不是你的卡被盜刷了，就確實有套現的嫌疑。但是也有例外，比如你確實是在兩省/市，交界地區，很容易發生跨界交易，銀行一般核實后，也不會有其他動作。再有，現在很多理財公司也打著信用卡理財的名義，實際上就是信用卡套現行為，打銀行的擦邊球，這種行為，極其容易被銀行發現，一旦打上套現標簽，那個人將承擔嚴重的信用風險，被封卡、降額，進入銀行黑名單。
卡神總結：卡神在這里要提醒朋友們，玩卡也好，用卡也罷，都是基于你的信用卡在正常使用狀態下。如果你惡意刷卡，被銀行風控盯住，那么你的卡被凍結，也就什么都玩不了。所以，卡神建議朋友們在日常用卡過程中要多多注意。不要因為一次的疏忽，讓自己的卡陷于困境。希望這個資料對朋友們有所幫助。
