記者從多家銀行了解到，近期各銀行都加強了對信用卡交易的監(jiān)控。如卡片在每月固定時間段頻繁出現(xiàn)接近卡片額度上限的交易，或pos機出現(xiàn)異常大額交易，都會被銀行查證其交易真實性，套現(xiàn)行為將得到進一步遏制。
對于打擊信用卡套現(xiàn)，多家銀行信用卡負責人表示，銀行能做的除了監(jiān)控外，更為有效的辦法是從源頭加強對審核發(fā)放POS機的管理。
“去年銀監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于信用卡套現(xiàn)活躍風險提示的通知》要求:嚴格禁止將POS機發(fā)放在個人名下，并要求銀行業(yè)機構(gòu)對商戶交易行為進行不定期抽查。”某銀行人士告訴記者，有些銀行對于POS機的管理比較松，而且不少銀行將“電話寶”等準POS機業(yè)務(wù)外包給營銷公司，并可以直接掛在商戶的個人借記卡下，消費者刷卡后，現(xiàn)金直接打進個人賬戶。這對個體工商戶來說非常方便快捷，但也為信用卡套現(xiàn)留下了很大空間。“去年年底以來，各家銀行的此類業(yè)務(wù)要求申請人必須有對公賬戶，審查流程也復雜了很多，一些信用記錄不太好的公司已經(jīng)很難申請。”該人士說。
某股份制銀行卡部負責人表示，現(xiàn)在申請POS卡必須見到本人，并與公安聯(lián)網(wǎng)核查，“確實比以前嚴了很多。”
為了打擊信用卡套現(xiàn)，全國各地近期都開展了專項行動。日前，銀聯(lián)北京分公司宣布，對工作人員發(fā)現(xiàn)一張?zhí)赚F(xiàn)的信用卡，將給予50元獎勵。
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