POS機刷卡近百萬元，錢不翼而飛 

9月17日，王某某在網(wǎng)上看到一名自稱“張欣”的女子發(fā)布的出售pos機的信息，便與之聯(lián)系，以每臺7000元的價格購買4臺POS機。“張欣”同意其在收到POS機后先支付1臺POS機的錢，但要求王某某在9月29日至10月4日之間，每天在每臺POS機上刷卡的金額超過20萬元。交易談妥后，“張欣”安排一名自稱“李勇”的人送貨。

9月27日晚10點多，一自稱“李勇小弟”的男子來到濟南，將4臺POS機送到王某某手中，并留下所謂的POS機對應的4張銀行借記卡。隨后，王某某以每臺12000元的價格轉(zhuǎn)手賣給潘某某等4人，并告知潘某某等人在9月29日至10月4日之間，每天在每臺POS機上刷卡金額需超過20萬元。 

9月29日，潘某某等人購買POS機后，均在各自所購的POS機上刷卡交易，金額均超過20萬元，其中，王某某幫其中1臺POS機刷卡4萬元。9月30日，王某某、潘某某等人發(fā)現(xiàn)，刷卡金額并沒有出現(xiàn)在POS機所對應的賬戶內(nèi)，與此同時，“張欣”、“李勇”等人的手機一直關(guān)機，王某某等人這才意識到上當受騙，于10月3日到公安機關(guān)報案。 

案發(fā)后，歷城公安分局立即責成刑警大隊會同山大路派出所成立專案組，偵破此案。 

輾轉(zhuǎn)4省市，抓獲犯罪嫌疑人 

10月8日至18日，歷城公安分局專案組會同市公安局有關(guān)部門，驅(qū)車南下，先后趕赴江西南昌、浙江寧波、江蘇連云港和上海等地開展偵查。在南昌，專案組從涉案POS機的發(fā)機銀行調(diào)取了涉案POS機的申辦材料，發(fā)現(xiàn)這批機器全部是由一個叫張華的男子辦理的，便聯(lián)系張華，要求其接受詢問，他聲稱自己給在寧波的老板陳某打工，拒不配合民警工作。 

在當?shù)鼐降呐浜舷拢瑢０附M搜查了張華在南昌的暫住處，當場繳獲POS機3臺、偽造的用于辦理POS機的各類公章、證件一大宗。從繳獲的物品數(shù)量及用途來看，民警分析認為，張華等人利用POS機牟利，已經(jīng)成為固定的職業(yè)，其目的是利用銀行關(guān)系使用假手續(xù)辦理出POS機，進行程序破譯后在全國販賣獲利，張華本人沒有作案的可能性，于是民警沒有繼續(xù)尋找張華。 

同時，專案組發(fā)現(xiàn)張華與地址為浙江省寧波市的陳某等人聯(lián)系頻繁，結(jié)合其電話中稱“陳某是老板”的說法，專案組分析認為，張華很可能只是辦理POS機的第一道人物，POS機的流向應當是浙江寧波，流向?qū)幉ǖ钠渌鸓OS機可能會被犯罪嫌疑人利用后再次作案。10月11日晚，專案組連夜趕往寧波，對陳某等人開展調(diào)查。在寧波，專案組經(jīng)過深入調(diào)查發(fā)現(xiàn)，陳某也是從事POS機販賣生意，與張華一樣，缺乏利用POS機進行詐騙的動機。 

在偵查過程中，專案組通過向電信、銀行等部門查詢，搞清了POS機的使用原理和密碼破譯等有關(guān)問題，這成為破獲案件的關(guān)鍵，并通過涉案的POS機使用電話線連接，確定了自稱“李勇小弟”和“李勇”的犯罪嫌疑人在連云港市。 

案情出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)機。10月13日晚，在連云港，專案組在當?shù)鼐脚浜蟼刹橄掳l(fā)現(xiàn)，來濟南送POS機自稱“李勇小弟”的犯罪嫌疑人是李某某，自稱“李勇”的犯罪嫌疑人是馬某某，女性犯罪嫌疑人“張欣”是朱某某，她曾經(jīng)營POS機刷卡套現(xiàn)生意，具備POS機的使用常識。10月18日下午，民警分別在連云港市和寧波市同時展開抓捕，一舉抓獲犯罪嫌疑人李某某、馬某某和朱某某。 

隱瞞POS機對應賬號，網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬詐騙 

馬某某與朱某某是因POS機刷卡生意結(jié)交的朋友，9月上旬，馬某某與朱某某研究商定，假借低價販賣POS機引誘受害人，在與受害人的交易中，隱瞞POS機對應的賬號，將賬號并不對應的銀行卡交給受害人，等到受害人用POS機刷卡后，先把試驗時的錢如數(shù)轉(zhuǎn)到受害人拿到的賬戶上，麻痹受害人，取得信任。等數(shù)額到一定程度后即通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬方式，將POS機對應賬戶的欠款轉(zhuǎn)入事先準備好的其他銀行借記卡中，再以ATM機取現(xiàn)，達到詐騙目的。 

9月中旬，犯罪嫌疑人朱某某自稱“張欣”在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布出售POS機的信息，與受害人王某某取得聯(lián)系。9月17日，朱某某在網(wǎng)上購得五十張已經(jīng)開戶的銀行卡，為實施犯罪作準備。與王某某談妥交易后，馬某某、朱某某共同出資，由李某某在寧波以每臺1.2萬元的價格購得4臺POS機，并運至連云港。9月27日，李某某在連云港持他人身份證開戶辦借記卡，隨后攜帶4臺POS機和不對應的銀行卡前往濟南送給受害人王某某。 

在王某某收到POS機刷卡試機時，朱某某登錄相應的銀行賬戶網(wǎng)上銀行，發(fā)現(xiàn)受害人試機金額后，即向受害人持有的賬戶中轉(zhuǎn)賬相應金額，誘使受害人相信所得銀行卡賬戶的真實性。9月29日，當發(fā)現(xiàn)受害人用POS機大額刷卡時，朱某某即將賬戶內(nèi)的刷卡錢款分別轉(zhuǎn)賬至其他事先準備好的多個賬戶，詐騙受害人96萬余元。9月30日，朱某某伙同馬某某持多張銀行卡，分別在江蘇連云港市、宿遷市的多家銀行ATM機上取款。 

10月19日，專案組押解3名犯罪嫌疑人順利返回濟南，現(xiàn)3人已被刑事拘留。這起利用POS機進行的特大電信詐騙案，在濟南市乃至山東省內(nèi)均屬首次。與以往“短信中獎詐騙”案件相比，這類詐騙犯罪案件的欺詐性、危害性更大。警方提醒群眾，對網(wǎng)上類似信息以及資金來往的信息，一定落實好對方真實身份及所提供物品的真?zhèn)危苑朗茯_上當。(殷玉國 楊厚峰)